加密貨幣 vs 股票：2026 年投資者完整比較

2026 年最常見的投資問題是：「我應該投資加密貨幣還是股票？」

這兩個資產類別都讓投資者致富了。兩者也都造成了毀滅性損失。正確的配置取決於您是誰、您的時間框架以及風險承受能力。

回報：歷史表現

資產	10 年回報	備注
比特幣（BTC）	+20,000%+	從 $200 到 $65,000+
以太坊（ETH）	+10,000%+	從 $1 到 $4,000+
標普 500	~250%	含股息
黃金	~60%	抗通膨

最大回撤（峰值到谷值）：

資產	最大回撤	恢復時間
比特幣	-84%（2017-18）	~3 年
標普 500	-57%（2007-09）	~5 年

主要差異摘要

維度	股票	加密貨幣
歷史 10 年回報	+250%（標普）	+20,000%+（BTC）
波動性	15–20% 年化	50–80%+ 年化
市場時間	工作日，9am–4pm	24/7/365
監管	強	發展中
稅務（香港）	無資本利得稅	無資本利得稅

誰應該投資什麼？

優先考慮股票如果：

• 您希望有較低波動性
• 您有 10–20 年投資期
• 您需要股息收入

優先考慮加密貨幣如果：

• 您需要不對稱的上漲潛力
• 您對短期重大波動有心理準備
• 您對 DeFi 和 Web3 感興趣

大多數人：兩者都持有。70–80% 傳統投資組合加 20–30% 加密貨幣配置。

加密貨幣最低費率從幣安開始。代碼 CPA_00KOGWIV8K。